Santander multado em 4 milhões de dólares pela SEC por uso indevido do WhatsApp

O Santander US Capital Markets, a filial de banca de investimento do Banco Santander nos Estados Unidos, está entre as últimas entidades multadas pela Securities and Exchange Commission (SEC) pelo uso indevido de aplicações de mensagens como o Whatsapp entre os seus banqueiros para discutir negócios. O supervisor aplicou uma coima de quatro milhões de dólares (3,9 milhões de euros), a segunda mais baixa das anunciadas na segunda-feira. Na graduação da sanção, acordada com o banco, ajudou a cooperação do banco com as autoridades. O Santander comprometeu-se ainda a realizar uma auditoria interna e a tomar medidas preventivas para garantir que as comunicações são devidamente registadas.

Há quase um século que a legislação dos EUA exige que os empregados das empresas de negociação de valores mobiliários registem as suas comunicações, o que evita o abuso de informação privilegiada e a manipulação de preços e facilita também as investigações subsequentes. Os bancos dispõem de mecanismos rigorosos para gravar chamadas, registar mensagens de correio eletrónico e outras medidas semelhantes, em conformidade com uma regra que a SEC considera “sacrossanta”, mas que os funcionários de muitas empresas financeiras começaram a contornar com a utilização dos seus dispositivos pessoais e aplicações de mensagens como o Whatsapp e outras.

Há anos que os supervisores perseguem estas práticas e aplicaram multas exemplares de mais de 2 mil milhões de dólares aos gigantes de Wall Street em 2022. O Santander revelou há alguns meses que estava a ser investigado pelo mesmo motivo, mas no seu caso a penalização foi muito pequena. Faz parte de um grupo de oito coimas, num total de 63,1 milhões de dólares, anunciadas na segunda-feira pela SEC. Destas, as maiores são as da Blackstone ($12m); Kohlberg Kravis Roberts ($11m); e Charles Schwab ($10m). Seguem-se a Apollo Capital Management, a Carlyle e a TPG Capital Advisors, com coimas de 8,5 milhões de dólares cada. A mais baixa é a da PJT Partners (600 000 dólares), que comunicou ela própria a violação das regras.

O grupo presidido por Ana Botín já tinha avisado que o Santander US Capital Markets (SanCap) estava a ser investigado por esta prática nas contas trimestrais do Santander USA Holdings, a sua casa-mãe nos EUA. A SanCap é o resultado da fusão, em 2023, da atividade de banca de investimento que era canalizada através da Santander Investment Securities e da Amherst Pierpont, a corretora de renda fixa que comprou em 2022.

O arquivo do Santander explica que, em setembro de 2021, a equipe da SEC começou a investigar se os corretores-negociantes estavam retendo adequadamente as mensagens relacionadas à empresa enviadas e recebidas em dispositivos pessoais. A SanCap cooperou com a investigação, entrevistando voluntariamente uma amostra de funcionários seniores e coletando e revisando mensagens encontradas em seus dispositivos pessoais. Entre eles, encontravam-se executivos seniores e diretores executivos, incluindo quadros superiores.

A investigação da SEC revelou comunicações irregulares em vários níveis superiores da organização. Quase todos os funcionários visados tinham efectuado, pelo menos, algum tipo de comunicação fora dos canais onde as comunicações são registadas. Estas comunicações foram efectuadas com outros empregados, clientes e outros participantes no mercado de valores mobiliários. Algumas destas mensagens diziam respeito à atividade de corretagem da empresa.

Por exemplo, um diretor trocou mensagens relacionadas com a atividade de corretagem e de negociação com pelo menos quatro colegas, três dos quais eram supervisionados pelo próprio diretor e eram chefes de outros grupos. Outro diretor e chefe de grupo trocou mensagens relacionadas com a atividade com pelo menos dez colegas, cinco dos quais eram supervisionados por esse diretor; sete clientes, investidores ou outros participantes no mercado; e pelo menos cinco pessoas de outra instituição financeira. Além disso, um especialista em produtos trocou mensagens de negócios com pelo menos dois colegas.

A filial norte-americana do banco de investimento do Santander cooperou com a autoridade de supervisão. Iniciou uma análise interna sobre a possível utilização de comunicações não registadas e informou a SEC das conclusões dessa análise. Além disso, melhorou as suas políticas e procedimentos, aumentou a formação sobre a utilização de métodos de comunicação aprovados, incluindo dispositivos pessoais, e começou a implementar mudanças significativas na tecnologia disponível para o pessoal, de acordo com o seu registo.

A entidade também se comprometeu a efetuar uma auditoria interna aprofundada ou auditorias independentes. Esta auditoria envolverá uma revisão exaustiva das políticas e procedimentos de supervisão, de conformidade e outros, destinados a garantir que as suas comunicações electrónicas, incluindo as efectuadas com dispositivos electrónicos pessoais, como telemóveis, sejam mantidas em conformidade com os requisitos da legislação federal em matéria de valores mobiliários. O banco também fornecerá formação aos seus funcionários, que terão de certificar trimestralmente o cumprimento dos requisitos. Além disso, o banco estabelecerá um programa de monitorização para os seus funcionários, a fim de garantir o cumprimento, entre outras medidas. O banco deverá conservar as comunicações durante seis anos.

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